2016/03/08
11:14:46
（中央社記者田裕斌台北2016年3月8日電）兆豐金控(2886)旗下兆豐銀行遭到假美鈔詐騙200萬美元，金控董事長蔡友才震怒，不但出事的敦化分行進行人事處分，還特別再加一道SOP流程，換匯一定金額得向上通報。
兆豐銀副總經理梁美琪表示，包括分行經理、副理、襄理都降1級、1支大過、調任非主管職務，出納科長1支小過，經辦由於入行資歷不深且發覺有異向上反映，記2支申誡。
造成蔡友才如此震怒的原因，主要是兆豐銀是國內最大外匯銀行，經手量最大，經驗也應該最豐富，但卻在歹徒分2次各要換匯100萬美元時毫無警覺，直至要轉存大型分行才發現，亡羊補牢為時已晚。
梁美琪指出，兆豐銀最注重的風控就是洗錢防制，內部早就教育員工，若收到某版的美鈔，除了驗鈔機驗過之外，一定要經過手驗程序，雖然這次歹徒存入的是公司戶，可以一次換匯較大的額度，但同一天分別換了2次100萬美金現鈔，分行人員卻未發現，顯然「螺絲鬆了」。
梁美琪說，一般而言，公司戶要換大筆美金，通常會用轉帳，搬現金來本來就少見，未來兆豐銀只要一次換匯超過3萬美元，櫃員就必須通報分行經理，如果超過10萬美元，更要直接通報總行，希望杜絕收到偽鈔的事件再度發生。
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